"산시성 상업 놀이터 토토 회사의 감독 및 관리에 관한 시행 규칙"의 해석

최근 산시성 지방재정감독관리국은 '상업 놀이터 토토 회사의 감독 및 관리에 관한 산시성 시행규칙'(이하 '세부사항'이라 함)을 제정하여 9월 1일부터 시행합니다. 2023. 원칙적으로 명시된 모든 규제 요건은 시행일로부터 1년 이내에 충족되어야 합니다.

"세부 규칙"의 제정 및 도입은 국가 요구에 따라 "지방 법률을 적극적으로 탐구"하는 구체적인 관행이며 산시성 지방 금융 규제 법률 및 규정의 공백을 메우고 지역의 건전한 발전을 촉진합니다. 산업, 경제 사회 발전에 봉사하기 위해 고유한 장점을 더 잘 활용합니다.

2012년 6월, 상무부는 "상업 놀이터 토토 시범 작업에 관한 상무부 고시"를 발표했습니다. 이 고시는 상업 놀이터 토토 사업의 발전을 전개하기 위한 중앙 수준의 첫 번째 규범 문서입니다. 이 통지는 상업적 놀이터 토토을 발전시키고 중소기업의 발전을 지원하는 방법을 모색하기 위해 텐진 빈하이 신구와 상하이 푸동 신구에서 상업 놀이터 토토 시범 사업을 실시할 수 있도록 허용합니다.

2023년 2월, 산시성 지방금융감독관리국은 '산시성 금융규정', '산시성 지방금융규정', '감독관리 강화에 관한 중국 은행보험감독관리위원회 사무처 통지문' 초안을 작성했습니다. 상업 놀이터 토토 기업', 문서 번호 205 및 기타 법률 및 규정.

(1) 산시성에서는 상업 놀이터 토토에 대해 가장 엄격한 지역 간 감독을 실시합니다.

2021년 말, 중국 인민은행은 "지방 금융 감독 및 관리에 관한 규정(의견 초안)"에 대한 의견을 공개적으로 모집했습니다. 의견)'에서는 지방 금융기관은 지방 봉사 원칙을 준수하고 지방 금융감독관리부서가 승인한 구역 내에서 사업을 운영해야 하며 원칙적으로 성 행정구역을 넘나드는 사업을 허용하지 않는다고 규정했다. 지방 금융조직이 성 전반에 걸쳐 업무를 수행하는 규정은 국무원 또는 국무원이 권한을 위임한 금융감독관리부서가 제정한다.

상업 놀이터 토토 등 지방 금융기관의 지역간 운영 감독은 올해 상업 놀이터 토토 감독 분야의 주요 서스펜스입니다. 세부 규칙이 공식적으로 시행됨에 따라 산시성은 상업 놀이터 토토에 대해 지역 간 가장 엄격한 감독을 실시하게 됩니다.

이전에 발표된 "의견 초안"과 비교하여 세부 규칙은 산시성 관할권 내에서 지역 간 상업 놀이터 토토 운영 감독을 약간 조정했습니다. "의견 초안" 제11조에서는 "성 외 지역에 등록하고 성 내에 자회사나 지점을 설립하지 않은 상업 놀이터 토토 회사는 경제 조직과 사업을 수행할 때 사업이 발생한 현급 규제 당국에 보고해야 한다"고 규정하고 있습니다. 성 내에서 사업 상황을 단계별로 보고하고 성 외의 상업 놀이터 토토 회사가 장기간(1년 이상 계속 사업) 사업을 보고해야 합니다. 등록된 자회사 및 지점의 형태로.

감독 측면에서 볼 때, 이 지방 보고 및 감독 방법은 상업 요인 분석에 대한 지역 간 감독을 위한 새로운 시도일 수 있지만 다른 지역의 일부 핵심 기업의 경우 공급업체가 산시성에 있거나 핵심 기업이 현지에 있지만 역방향으로 공급됩니다. 외국인 투자자가 수행하는 놀이터 토토 사업의 경우, 놀이터 토토 회사의 규제 커뮤니케이션 능력에 특정 문제를 제기할 수 있습니다.

(2) 시장 접근을 엄격히 통제

위의 지역간 규제 규정 외에도 이번에 산시성에서 공식적으로 발표한 "세부 사항"에는 산시성 상업 놀이터 토토의 등록 자본금이 5천만 위안 이상이어야 하며 주요 금액은 5천만 위안 이상이어야 한다고 규정되어 있습니다. 상업 놀이터 토토 회사의 주주나 계열사도 다음 사항을 충족해야 합니다. 기업은 무역 금융, 산업 금융 또는 공급망 관리에 대한 관련 배경 지식을 보유해야 합니다. "세부 사항"에서는 산시성 상업 놀이터 토토 회사의 고위 관리자가 상업 놀이터 토토 법률 및 규정을 숙지하고 3년 이상의 금융 업무 경험을 가지고 있어야 한다고 요구합니다.

(1) 포지티브 목록 및 네거티브 목록

1. 제22조에 따르면, 세부 규칙은 상업 놀이터 토토 기업이 놀이터 토토 사업을 수행하기 위한 "포지티브 리스트"를 규정하고 있으며, 그 내용은 문서 번호 205 및 "상업 놀이터 토토"과 일치합니다. 은행 놀이터 토토 업무조치' ""에서 규정한 시중은행이 수행하는 놀이터 토토 업무의 내용은 기본적으로 동일합니다.

2. 제24조에 따르면, 상업 놀이터 토토 기업이 놀이터 토토 사업을 수행하는 세부 규칙은 다음과 같습니다. (1) 예금을 흡수하거나 위장된 형태로 예금을 흡수합니다. 거래 장소인 기관, 자산 관리 기관 및 사모 투자 펀드는 자금을 투입할 수 있습니다. 이 조항은 상업 놀이터 토토 회사가 온라인 대출 정보 중개자(예: :

3. 문서 제205호 및 "시중은행의 놀이터 토토 업무에 관한 대책"도 시중은행이 놀이터 토토 업무를 수행할 수 있도록 "네거티브 리스트" 관리를 실시하고 있습니다. 그러나 '시중은행의 놀이터 토토업 업무에 관한 대책'에는 '시중은행은 미래채권을 기준으로 놀이터 토토금융업을 하여서는 아니 된다'고 명확히 규정되어 있는 점은 주목할 만하다.

4. 문서번호 205와 동일하며 "상업은행 놀이터 토토 사업 조치"는 상업 놀이터 토토 기업/상업은행이 어음 또는 기타 증권에서 발생하는 지급 청구를 기반으로 놀이터 토토 금융 업무에 참여하는 것을 금지합니다. 채권자가 채권 자체를 기준으로 팩터링 금융 서비스만 신청하고, 채권 배서만 팩터에게 양도하고, 팩터가 파이낸싱 및 기타 놀이터 토토 서비스를 제공하는 경우 규정 준수 위험이 있습니다.

(2) 감독 요구사항

상업 놀이터 토토 규제지표 제27조에 따르면 5가지 조항이 있습니다. 1. 동일 채무자로부터의 채권양도는 위험자산총액의 50%를 초과할 수 없습니다. 2. 계열회사가 속한 채권의 양도는 다음과 같습니다. 채무자는 위험자산의 총액을 초과할 수 없습니다.

이 기사는 상업 놀이터 토토 기업의 사업 운영 위험에 대한 규제 지표를 규정하고 연체 및 뇌우가 잦은 현재 시장 환경에서 부채 집중에 대한 요구 사항을 제시합니다. 일부 그룹 회사는 내부에만 중점을 두고 있습니다. 놀이터 토토 사업과 마찬가지로 일부 놀이터 토토 회사도 온라인 플랫폼을 기반으로 하며 특정 핵심 기업의 지급 계정에 대해서만 사업을 수행합니다. 따라서 위의 (1)항과 (2)항은 이러한 놀이터 토토 회사에 큰 영향을 미치게 됩니다.

(3) 규정 준수 운영

본 장 제30조 및 제31조는 인수분해의 세부 운영규칙을 규정하며, 기본거래계약 및 기타 자료의 진실성 및 적법성을 확인하고, 채무자와 채권자의 신용, 운영 및 재무상태를 검토하는 데 필요합니다. , 무역 배경을 연구합니다. 관련 산업의 발전 상황을 엄격하게 검토해야 하며, 사업을 수행할 때 매출채권의 권리 상태를 조회, 등록 및 공개해야 합니다.

(1) 보고 의무

세부 규정에 따르면 상업 놀이터 토토 기업은 영업일 기준 5일 이내에 보고 의무를 이행해야 합니다. 보고해야 할 주요 거래 사항은 "통칙 제205호"의 규정과 일치하지만 규정된 보고 기간이 정해져 있습니다. 해당 10영업일이 '5영업일'로 단축됩니다. 제35조 제2항은 다음과 같이 규정하고 있습니다. “1. 단일 금액이 순자산의 5%를 초과하는 주요 관련 거래 2. 단일 금액이 순자산의 10%를 초과하는 주요 채무 3. 단일 금액이 10%를 초과하는 경우 순자산의 %, 순자산의 20%가 부채를 가질 수 있습니다.”

이 규칙에는 규제 등급 수행에 대한 자세한 조항이 없습니다. 문서 205호에 언급된 바와 같이, 중국 은행보험감독관리위원회는 "상업 놀이터 토토 관리 정보 시스템"을 통해 상업 놀이터 토토 회사의 운영 상황을 공개하고, 상업 놀이터 토토 회사를 운영 위험 및 위반 사항에 따라 정상 운영과 비정상 운영으로 분류합니다. 법률 및 규정의 감독은 사업 운영과 불법 및 불법 운영의 세 가지 범주로 시행됩니다.

일반적으로 이번에 공식적으로 발표된 규칙은 의견을 위한 이전 초안과 거의 변경되지 않았습니다. 대부분의 조항은 문서 번호 205 및 "강화에 관한 중국 은행 및 보험 규제위원회 총판 공고"에 있습니다. 상업 놀이터 토토 기업의 감독 및 관리 "이를 기반으로 계속하려면 주로 다음 세 가지 측면에 더 많은 관심을 기울일 수 있습니다.

(1) 산시성 상업 놀이터 토토에 대한 지역 간 감독 문제. 이러한 세부 규정은 산시성 외 지역 놀이터 토토 회사의 장기적인 사업 운영만을 감독하고 사업자 등록을 요구하므로 성 내 놀이터 토토 회사가 성 시장을 점유하는 데 더 유리합니다.

(2) 집중 준수 문제에 대해. 최근 몇 년 동안 많은 중앙 국유 기업과 상장 기업이 그룹 내에서 내부 놀이터 토토 사업을 수행하기 위해 놀이터 토토 회사를 설립할 예정이며, 이들 중 대부분은 시스템 내 채무자로서 상위 기업에 서비스를 제공합니다. 이들 회사 내 역놀이터 토토 사업의 규모는 주로 다운스트림 기업에 서비스를 제공하는 경우 큰 영향을 미치지 않습니다.

그룹 내 개발 산업에 서비스를 제공하는 놀이터 토토 회사로서 우리 회사는 중앙 집중식 규정 준수 문제에도 직면해 있습니다. 장기적으로 우리는 시장에 진출하여 더 많은 핵심 채무자와 놀이터 토토 사업에 참여해야 합니다.

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일반적으로 산시성 지방 금융 감독국은 최신 중앙 문서 요구 사항과 선택 및 혁신을 결합한 세부 규칙을 채택하여 놀이터 토토 사업의 발전을 촉진해야 합니다. 실물 경제에 더 나은 서비스를 제공합니다.